Investice do podnikání (startupy) - nejlepší možnosti, kde můžete investovat peníze pro investora + TOP-7 způsobů, jak investovat do obchodních projektů

Ahoj milí čtenáři finančního časopisu Rich Pro! Dnes budeme hovořit o obchodních investicích, startupech a dalších obchodních projektech, kde a do kterých oblastí podnikání je lepší investovat.

Po přečtení této publikace se dozvíte:

• Pro něj by měl člověk investovat do podnikání - hlavní výhody a nevýhody;
• Jaké typy a způsoby investování do podnikání existují;
• Jaké směry v tomto roce pro investice do startupů v Rusku je lepší zvolit;
• Jaká jsou rizika takové investice a jak je lze snížit.

Na konci článku najdete odpovědi na často kladené otázky o investování do podnikání.

Publikace vyvolá zájem o každého, kdo se stará o problémy spojené s investováním do podnikání. Bude to užitečné pro začátečníky i pro ty, kteří již mají s takovými investicemi zkušenosti.

Jaké jsou hlavní výhody (+) a nevýhody (-) investování do podnikání, jaké typy a metody investování do obchodních projektů existují, jaká jsou rizika při investování do startupů - více o tomto a více

1. Proč investovat do podnikání a stojí za to

Investování do podnikání může investorovi poskytnout bezpečný život. Tyto investice vám umožňují získat pasivní příjem. Jedná se o činnost, která při správném provedení vyžaduje minimální investici úsilí, ale zároveň poskytuje stabilní zisk.

Většina občanů žijících na území bývalého Sovětského svazu má mylnou představu o dlouhodobých investicích, které mohou zajistit stabilní příjem. Věří, že pouze ti, kteří původně vlastní, se mohou stát investoremvýznamný kapitál, jisté talenty a štěstí. Naši občané jsou navíc přesvědčeni, že investice do podnikání je riskantní, zejména v současné krizové situaci.

Nakonec většina našich krajanů nečiní žádné kroky ke zvýšení bohatství. Celý svůj život sní o tom, že vydělávají velké peníze s minimálním úsilím.

Vlastně šance stát se finančně nezávislou každý má. Stačí to zásadním způsobem změnit myšlení, přejít do finanční oblasti, přestat pracovat pro druhé a začít pracovat pro sebe.

Investice do rozvoje vlastního podnikání vám umožní nejen získat příjem, který je prakticky nezávislý na čase a úsilí vynaloženém na něj, ale také získat důvěru v budoucnost. Kvalitní investice navíc umožňují realizovat i zdánlivě nerealistické nápady a plány.

Navíc v moderním světě mohou i ti, kteří nemají dostatek kapitálu, začít pracovat pro sebe. Navíc, počáteční ekonomické vzdělání ne bude vyžadováno, protože v moderním světě najdete velké množství oblastí pro rozvoj podnikání, které nesouvisejí s ekonomikou.

2. Výhody a nevýhody investic do podnikání

Investiční proces je vždy spojen s rizikem. Investice do podnikání v tomto smyslu není výjimkou. Tak jako v jakékoli jiné činnosti, takové investice mají své výhody a nevýhody.

2.1. Pros (+) investice do podnikání

Mezi hlavní výhody plynoucí z investování finančního kapitálu do podniku patří může rozlišovat následující:

1. Investor dostane příležitost ovlivnit organizaci, jakož i rozhodnutí vedení. Někdy převezme řízení společnosti investor. Současně vám kompetentní management umožňuje rozvíjet podnikání a zvyšovat jeho ziskovost. Nakonec se také zvyšuje ziskovost investovaných prostředků.
2. Investice do podnikání se vyznačuje širokou nabídkou forem a směrů investování. Můžete investovat do společností zabývajících se výrobou zboží, které poskytuje veškeré služby - výběr je zde opravdu obrovský.
3. Možnost stát se investorem s malým kapitálem. V počáteční fázi není nutné investovat obrovské částky peněz. Stačí si koupit malou část společnosti. Pokud je investice úspěšná, můžete později koupit akcie jiných osob.
4. Pokud je investice do podnikání považována za aktivitu vytvářející pasivní příjem, vyznačují se jednoduchostí a přístupností. Investor nebude muset mít žádné znalosti.
5. Investice do podnikání je jednou z mála variant investic, ve kterých mají aktiva skutečnou podobu.. Výsledek investiční činnosti je patrný v aktivech společnosti.
6. Investice do podnikání, může si investor vybrat společnost působící v oboru, který je pro něj nejzajímavější a nejznámější.
7. Příjmy z těchto investic jsou dlouhodobě neomezené. Při správném řízení podniku a dosažení vedoucí pozice ve společnosti existuje každá šance na dosažení měsíčního zisku na úrovni výrazně přesahující 100%. Postupem času, čím lépe se společnost vyvíjí, do níž jsou prostředky investovány, tím vyšší je úroveň příjmů investorů.

2.2. Nevýhody (-) investic do podnikání

Navzdory značnému počtu výhod investic do podnikání má tento typ investic řadu nevýhod:

1. Investice do podnikání je spojena s vysokým rizikem ztráty finančních prostředků. Při nesprávném přístupu k investicím můžete ztratit nejen část, ale i celý investovaný kapitál.
2. Právní omezení. Některé typy podnikatelských aktivit jsou výrazně omezeny legislativními akty, které kontrolují a jinými státními orgány. Korupce je v naší zemi docela dobře rozvinutá, proto je důležité tento nedostatek vzít v úvahu.
3. Neočekávaný vývoj. Podnikání není zdaleka vždy v pohybu ve směru, ve kterém majitelé a investoři plánují. Existuje riziko neočekávaných událostí, které způsobí neefektivnost investic.
4. V případě investic do vlastního kapitálu v podniku existuje možnost neshody. Pokud mezi investory dojde ke konfliktu a oni se neshodnou, jeden z nich se může rozhodnout opustit podnik a vzít si peníze. To nevyhnutelně ovlivní ziskovost projektu.
5. Pokud využijete možnost aktivního investování, budete potřebovat určité znalosti a zkušenosti. V takovém případě bude mít investor možnost maximalizovat možný příjem.
6. Návratnost investic do podniku je často nestabilní. Zisk v různých časových obdobích se může velmi lišit, mění se pod vlivem velkého počtu faktorů. Za naprosto totožných počátečních podmínek mohou různé firmy přinést investorovi různé výnosy. Investujete do podnikání, musíte neustále studovat trh a přizpůsobovat se mu. To je jediný způsob, jak získat největší zisk.
7. Často jsou vyžadovány další hotovostní příspěvky. Pokud do podnikání v určitém okamžiku neinvestujete další peníze, můžete dosáhnout významného snížení ziskovosti předchozích investic.
8. Zisk nepřijde okamžitě. Protože investice do startupů jsou dlouhodobé, zisk získáte teprve po dostatečně dlouhé době.

Investování peněz do podnikání má tedy své výhody a nevýhody. Je důležité si je pamatovat a zvážit je v procesu investic.

Oddělení podnikových investic podle charakteristik

3. Klasifikace investic do podnikání a jejich typy

Přestože se investice do podnikání jeví jako docela jednoduchá, je velmi různorodá, každý typ má své vlastní nuance. Proto je důležité je klasifikovat.

Můžete to udělat z několika důvodů:

Funkce 1. Vlastnictví

Podle vlastnického práva rozlišují mezi investicemi do vlastního podnikání a do podnikání někoho jiného.

Pokud má investor v počáteční fázi dostatečný kapitál, jakož i znalosti, zkušenosti a chce pracovat pro sebe, můžete investovat do vytváření vlastního podnikání. Mnoho investorů považuje tuto možnost za nejzajímavější.

Výhody tohoto typu připojení jsou:

• příležitost k realizaci;
• maximální ziskovost investic.

Investování do vlastního podnikání má nevýhody.

Mezi ně patří:

• vysoká míra rizika, protože při zakládání podniku může být obtížné předvídat vývoj událostí;
• potřeba mít určité znalosti a dovednosti;
• budou vyžadovány nejen významné investice, ale také významná investice času a úsilí;
• velký počáteční příspěvek.

Pokud jde o investice do zahraničního obchodu, je tato metoda mnohem jednodušší. V tomto případě se nemusíte osobně zabývat různými organizačními problémy. Po investování peněz se do projektu zapojí sami specialisté: implementovat a propagovat je.

Podepsat 2. Podle objemu investic

Investice do podnikání je možné klasifikovat podle objemu (podílu) investic.

V tomto případě existují:

1. Plné financování. V tomto případě je finanční zátěž zcela na jednom investorovi. Taková investice se nejčastěji vyskytuje v případě rozvoje vlastního podnikání.
2. Částečné financování, které lze také nazvat majetkovou účastí. V tomto případě prostředky získané od investorů tvoří pouze část kapitálu vytvořené společnosti.

Podepsat 3. Podle fáze investice

Je možné klasifikovat investice do podniku podle okamžiku, kdy se investice uskuteční:

1. Investice do startupů jsou prováděny na samém začátku vytváření aktivit. V tomto případě existuje myšlenka, jejíž vývoj se plánuje s využitím prostředků získaných od investorů.
2. Investice do stávajících projektů. Rozvoj podnikání často vyžaduje další prostředky, které přitahují investory. V tomto případě společnost již existuje, zabývá se určitým typem činnosti, má své zákazníky, přináší určitý zisk.

Znamení 4. Ve formě zisku

Na tomto základě můžeme rozlišovat aktivní a pasivní příjem. V prvním případě investor obvykle také vykonává funkce vedoucího společnosti. S pasivním příjmem je koordinace přesunuta na rameno najatého manažera.

Znamení 5. Vzhled

Podle konkrétních charakteristik mohou být investice do podnikání přímý a portfolio.

• Přímá investice je investice do aktiv konkrétní společnosti.
• S portfoliovými investicemi je kapitál investora rozdělen mezi akcie několika organizací. Navíc se souhrn získaných akcií různých společností nazývá portfolio.

Hlavní klasifikace pro snadné vnímání jsou shrnuty v tabulce:

Existuje tedy velké množství typů investic, které se rozlišují podle různých kritérií.

Populární způsoby, jak investovat (vstoupit) do obchodních projektů

4. 7 hlavních způsobů, jak investovat do podnikání

Mnozí věří, že investice mohou být pouze ve vašem vlastním podnikání. Pro tyto investice však existuje velké množství možností, které se liší mírou účasti investorů, požadovanou částkou a dalšími parametry.

Níže je 7 hlavních způsobů, jak investovat do firmy:

Metoda 1. Vlastní podnikání

Tuto metodu obvykle napadají především ti, kteří tuto koncepci slyší. obchodní investice.

Při použití tohoto typu investice budete muset investovat do aktivit nejen peněz, ale také své vlastní síly a času. To znamená, že tento způsob investování je aktivní příjem.

Návratnost investice nezačne okamžitě. Pro investora je však významné plus - veškeré zisky mu náleží bez rozdílu.

Mnoho snů o jejich podnikání. Mělo by však být zřejmé, že ne každý je schopen to vést a rozvíjet. Zde budete muset investovat duše, zkušenosti a znalosti, naučit se hodně.

Metoda 2. Vlastní kapitál

Tato možnost investování a založení firmy je jednou z nejpopulárnějších. Většina společností, které zaujímají vedoucí postavení ve světě, se právě díky této metodě objevila.

Popularita této metody investování je do značné míry způsobena tím, že ne každý, kdo má peníze, může vykonávat vlastní podnikání.

Často se to stává takto: jeden partner přispívá téměř všemi potřebnými penězi, druhý - řídí společnost.

Typicky míra vlivu i zisku sdíleny mezi partnery v souladu s akciemi v podniku, který vlastní. Aby v budoucnu nedocházelo k neshodám, je žádoucí okamžitě stanovit všechny podmínky interakce a stanovit je v dohodě o podílu.

Metoda 3. Investice do startupů

V tomto případě jsou investice realizovány do nových projektů. Nejčastěji je v investiční fázi pouze nápad. Ten, kdo je vyvinul, zároveň nemá peníze na implementaci.

Co je spuštění, jaké typy jsou atd. Jsme napsali v samostatném článku.

Investor, který investuje do projektu, přebírá všechna rizika spojená s jeho realizací. Z tohoto důvodu si většinu zisku bere sám za sebe (často až 90%) Autor projektu je do něj přímo zapojen.

Tento způsob investování zahrnuje značné riziko. Ve fázi tvorby nelze předvídat, jak bude trh souviset s novým produktem. Projekt může přinést obrovské zisky, nebo může selhat.

Metoda 4. Investice do akcií

Předchozí metody jsou přímé investice do společností. Nákup akcií je investice prostřednictvím zprostředkovatele, kterým je burza.

Akcie představují cenný papír, který potvrzuje právo investora na malou část společnosti.

Na akcie můžete vydělávat několika způsoby:

• spekulativní operace - nákup za nižší cenu, prodej za vyšší cenu (podrobněji jsme psali o hře na burze v jiném materiálu);
• pokud očekáváte pokles hodnoty akcie, měli byste si ji půjčit od makléře a poté ji prodat, když cena klesne, koupit a splácet dluh. Rozdíl v hodnotě tvoří zisk;
• přijímat dividendy z akcií ročně nebo čtvrtletně (někdy je jejich velikost velmi malá, stává se, že nejsou vypláceny vůbec).

Vlastníci akcií se mohou účastnit schůzí akcionářů. Pokud je počet akcií vysoký, mohou investoři ovlivnit chování organizace. Nejčastěji však dostávají pouze pasivní příjem.

Nejlevnější jsou akcie nových společností. Úroveň rizika pro jejich pořízení je však velmi vysoká.

Před nákupem cenných papírů musí investor pečlivě prozkoumat finanční situaci a prohlášení organizace.

Mnoho úspěšných obchodníků vydělává na akciích a jiných finančních nástrojích prostřednictvím tohoto makléře.

Metoda 5. Nákup dluhopisů

Dluhopisy jsou cenné papíry, které potvrzují, že jejich kupující dal společnosti úvěr. To znamená, že v tomto případě investor poskytne společnosti zvláštní půjčku.

Dluhopisy jsou cenné papíry, u nichž je úroveň rizika nižší než u akcií. Můžete na nich vydělávat spekulacemi.Kromě toho existuje konstantní výnos z dluhopisů - kupón.

Protože tyto cenné papíry jsou dluhové cenné papíry, jsou považovány za spolehlivější. Dokonce ani majitelé velkých balíčků dluhopisů nemají právo zasahovat do řízení společnosti, mohou si půjčit pouze své peníze.

Riziko dluhopisů spočívá v jejich možnosti výchozí hodnoty. Čím vyšší, tím vyšší příjem z kuponu platí.

Je třeba si uvědomit, že společnosti, které mají jen málo důvěry, zvyšují kupónový výnos z dluhopisů, aby přilákaly více finančních prostředků.

Metoda 6. PIF

Tato metoda je ještě vzdálenější od přímých investic. Podílové fondy představují určitý soubor různých aktiv: cenné papíry, nemovitostimnohem méně často - aktiv různých fondů a surovin.

Investor nabývá podíl ve fondu. Nezávisle se rozhodne, jak diverzifikovat rizika a kam investovat.

Obrovský minus finančních prostředků je příliš závislý na katastrofách akciového trhu. Zároveň významná diverzifikace aktiv nepomůže. Příjmy můžete také získat nákupem akcií pouze během růstu trhu.

Výhoda takových investic je pasivita. Investor nemusí nic dělat, pro něj pracují manažeři podílových fondů. Navíc neexistují žádné provize. Veškeré zisky a ztráty jsou tvořeny rozdílem v jednotkové ceně.

Metoda 7. Zajišťovací fondy

V zemích SNS je tento nástroj stále špatně distribuován. Ve skutečnosti jsou podobné podílovým fondům, ale mohou vydělat zisky spekulacemi s cennými papíry a také formou kupónů a dividend. Proto mohou v období poklesu trhu dobře generovat příjem.

Na tomto způsobu investování se mohou podílet pouze velcí investoři. Zahájení činnosti zajišťovacího fondu od 100 (sto) tisíc dolarů.

Existuje tedy 7 hlavních způsobů, jak investovat do podnikání. Pokud se však podíváte široce, do podnikání se dostanou dříve nebo později naprosto všechny investice.

Aktuální pokyny pro investování do startupů v roce 2019 v Rusku, kde můžete investovat peníze výnosně

5. Investice do startupů - TOP-13 z nejlepších oblastí roku 2019 v Rusku, kam můžete investovat

Startovací trh v Rusku je stále populárnější, investice do něj každým rokem rostou. Proto je důležité, aby každý, kdo se rozhodl investovat své peníze do podnikání, věděl, které oblasti startupů jsou považovány za nejoblíbenější.

Pokyny pro investice se postupně rozšiřují. Po dlouhou dobu se však vůdci nemění. Patří mezi ně IT projekty (podnikání na internetu), stejně jako malé podniky, včetně těch, které jsou prováděny pomocí franšíz (Více podrobností a podrobností o tom, co je franšíza jednoduchými slovy, jsme napsali v samostatné publikaci).

Odvětví energetiky mírně zaostává za nárůstem investic. Ceny ropy jsou nestabilní, lidé věnují stále více pozornosti životnímu prostředí. V oblasti energetiky jsou proto mezi investory nejoblíbenější projekty související s vytvořením alternativní zdroje energie v životním prostředí.

Pojďme zjistit, které oblasti investic do startupů jsou v současnosti nejoblíbenější. Odborníci se domnívají, že si v následujících 5 letech uchová své vedoucí postavení.

1) 8 směrů v oblasti IT

IT sektor je reprezentován poměrně velkým počtem různých oblastí.

Směr 1. Robotika

Vynálezci a investoři tráví obrovské množství času a peněz, aby dosáhli plné kontroly procesů prostřednictvím dálkového ovládání, například v průmyslu.

Další populární oblast robotiky je sociální. V tomto smyslu je robotika navržena tak, aby pomáhala lidem s omezenými příležitostmi a také vedla program jejich rehabilitace.

Směr 2. Programy pro 3D tiskárny

V posledních letech se 3D tiskárna stala průlomem v oboru. Proto je v tuto chvíli velmi důležité vytvoření programů, které zajistí co nejefektivnější využití těchto technologií.

Směr 3. Zdravotní pomůcky

To se týká aplikací, které lze nainstalovat do mobilních zařízení a přeměnit je na osobního lékaře nebo školitele, jakož i na výživu. Investice do takových projektů dnes patří mezi nejoblíbenější na crowdfundingových místech.

O crowdinvestingu, crowdfundingu - co to je, weby crowdfundingu atd. Jsme napsali v samostatném materiálu.

Odborníci říkají, že v budoucnu budou tyto projekty stále populárnější. Ani jeden člověk se neobejde bez aplikací vyvinutých s jejich pomocí.

Směr 4. Uložení cloudových dat

Odborníci říkají, že v příštích letech bude pokračovat zájem investorů o cloudovou technologii a schopnost ukládat obrovské množství potřebných informací. V dnešní době není na prvním místě navrženo tolik pohodlí a intuitivní rozhraní jako bezpečnost stažených dat.

Odborníci se domnívají, že kdokoli, kdo dokáže vyvinout nejlepší program pro spiknutí informací, snadno získá trh s těmito technologiemi.

Směr 5. Velká data

Projekty související s vytvářením programů určených pro ukládání a také s prací s velkým množstvím informací jsou stále populární.

Hlavními spotřebiteli těchto produktů byli a zůstávají maloobchodníci.

Směr 6. Dálkové učení

Tato oblast investic je považována za jednu z nejslibnějších. Programy, které vám dnes umožňují dálkové vzdělávání, získávají obrovskou popularitu.

Poptávka po těchto službách je na velmi vysoké úrovni, takže v blízké budoucnosti bude vývoj těchto programů pokračovat, což znamená, že bude výhodné investovat do těchto projektů.

Směr 7. Aplikace pro vývoj dětí

Každé dítě má mobilní zařízení v moderním světě. Zároveň existuje jen velmi málo opravdu zajímavých programů, které vám umožní je naučit se ve hře. Tyto projekty jsou mezi investory velmi zajímavé.

Směr 8. Mobilní konzultace

Aplikace, které usnadňují život každému člověku, mu pomáhají efektivně řídit peněžní toky, čas, vzdělání a další zásadní problémy. Tyto programy jsou dnes velmi populární.

Navíc je na trhu prezentováno velké množství takových aplikací. Proto se každý start bude muset pokusit najít skutečně jedinečný produkt.

Existují však možnosti, můžete vytvořit takové programy, které budou co nejvíce lokalizovány, například vhodné pro obyvatele určitého města nebo čtvrti metropole.

Pokyny k investování do malých podniků

2) 5 směrů v malém podnikání

Nejoblíbenější startupy jsou nejen v oblasti IT, ale také v malém podnikání. Níže jsou uvedeny nejdůležitější.

Směr 1. Recyklace

Environmentální trendy pronikají do každé oblasti života. Proto jsou problémy související se zpracováním všech druhů odpadů pro mnoho lidí zdaleka nejnaléhavější.

Pro tyto startupy není hledání peněz obtížné. Potřebné vybavení a stroje lze vzít na úvěr i na leasing. Co je leasing, který jsme napsali v našem předchozím materiálu. Navíc tyto programy přitahují nejen zájmy soukromé investoryale také jiné vládní agentury.

Směr 2. Počítačový výcvik

Velmi nadějnou aktivitou jsou všechny druhy programů, které umožňují lidem naučit se programovat, vytvářet webové stránky a animace, jakož i upravovat videa, pracovat s fotografiemi.

Směr 3. Outsourcing

Každý začínající podnikatel chápe důležitost společností poskytujících outsourcingové služby. Tyto firmy mohou ušetřit značné množství peněz a zároveň získat kvalitní služby.

Proto tomu věří mnoho odborníků outsourcing- to je směr budoucnosti.

Směr 4. Překladatelé obsahu

V marketingu jsou dnes poskytnuté informace velmi důležité. Obrovské množství obsahu je převzato z různých zahraničních webů.

Proto se startupy domnívají, že společnosti zabývající se překladem obsahu jsou jednou z perspektivních oblastí rozvoje.

Takové aktivity budou v oblasti internetového marketingu velmi žádané.

Směr 5. Testování projektů

Taková služba umožňuje kontrolovat její účinnost ještě před zahájením projektu do mas. Taková analýza umožňuje uvádět na trh pouze ty výrobky, které jsou konkurenceschopné. Výsledkem je, že začínající podnikatelé mohou na začátku projektu ušetřit značné množství investovaných prostředků.

Existuje tedy několik slibných oblastí pro investice do startupů. Každý investor by se měl řídit svými znalostmi a preferencemi, je žádoucí mít představu o oblastech, které mají být financovány.

Hlavní způsoby investování do startovacích projektů

6. Investice do obchodních projektů - 5 hlavních způsobů, jak investovat do startupů

Při rozhodování o investování do startupů se musí investor rozhodnout, jak to udělá.

Existuje několik způsobů, jak investovat startupy:

Metoda 1. Prostřednictvím crowdfunding platforem

Tato metoda je ideální pro začátečníky. Prostřednictvím těchto platforem můžete rozdělit kapitál mezi několik projektů investováním malé částky do každého z nich. Tato možnost pomůže začínajícímu investorovi získat počáteční znalosti a zkušenosti.

Zisk s takovými investicemi je možný několika způsoby:

• ve formě licenčních poplatků, což znamená úroky ze zisku;
• při takzvaných veřejných půjčkách investor po určité době vrací investované prostředky spolu s úroky;
• při použití akciového crowdfundingu obdrží investor podíl v organizaci.

Investoři používající tuto metodu by měli pochopit, že je to docela riskantní. Existuje šance, že projekt nebude realizován.

Ruské právo navíc nedefinuje jasný přístup k takové investici. Jakékoli záruky jsou poskytovány pouze po nabytí akcií společnosti.

Metoda 2. Obchodní andělé

U této možnosti je nutné pravidelně ukládat finanční prostředky, aby bylo možné získat akci nebo slevu na nákup akcií, když dojde k další fázi. Tradičně je částka v rozsahu od 50 (padesát) do 300 (300) tisíc dolarů.

Podpora je často poskytována startupům, které nemají rozpočet na prototypový produkt. V důsledku toho se investiční rizika výrazně zvyšují.

Proto andělé s významnými zkušenostmi, aby diverzifikovali rizika, investovali současně do několika projektů.

Investice tímto způsobem vyžaduje znalost podnikatelského sektoru, do kterého jsou prostředky investovány. To umožní kompetentní posouzení předložených projektů.

Metoda 3. Kluby investorů

Investor zároveň převádí peníze do klubu, který na jeho žádost hledá projekt. Za to klub účtuje provizi od investora. Investor výrazně šetří osobní čas a zároveň může celý proces ovládat.

Tento způsob investování do startupů je vhodný pro začátečníky. Díky jeho využití získá začínající investor příležitost podílet se na velkých perspektivních projektech s malým kapitálem.

Při účasti v klubu také existuje riziko ztráty finančních prostředků. Nejčastěji je spojována s nepoctivostí klubu, což zvyšuje počet operací, což výrazně snižuje požadavky na účast projektů.

O tom, jak najít investora pro firmu, ao tom, jaká pravidla je třeba při hledání investorů dodržovat, jsme napsali samostatný článek.

Metoda 4. Investice do rizikových fondů

Tato metoda je pasivní investicí. Investor musí pouze zaplatit provizi, zbytek budou provedeny odborníky.

Nevýhoda Tento způsob investování je ten, že je špatně rozvinutý. Je obtížné najít společnosti, které byly úspěšné v několika investičních cyklech.

Kromě toho často fondy rizikového kapitálu investory staví do těsného rámce: minimální investice je obvykle na úrovni 500 tisíc dolarů.

Metoda 5. Vytvoření vlastního fondu rizikového kapitálu

Investoři, kteří mají 10 milionů dolarůStejně jako schopnost udržovat tým profesionálů a pronajímat si kancelář, mohou si také vyzkoušet vytvoření vlastního fondu. Tyto společnosti nejčastěji investují pouze do vysoce kvalitních připravovaných projektů. Nejčastěji ne více než 30% z toho je zisk.

S touto metodou investování jsou rizika nejvyšší. Pokud však bude úspěšný, bude také největší.

Při vytváření vlastního fondu rizikového kapitálu je mnoho problémů, v první řadě jsou spojeny se špatným rozvojem této oblasti v Rusku.

Existuje tedy několik způsobů, jak investovat do startupů. Investor by si měl zvolit vhodný, zaměřený na zkušenosti, výši kapitálu a přijatelnou míru rizika.

Podrobný průvodce investováním do vašeho podnikání

7. Jak začít investovat do vašeho podnikání - průvodce krok za krokem

Rozvoj podnikání ovlivňuje velké množství faktorů. Především psychologie, stejně jako technologické podnikání.

Správně organizované činnosti mají přímý dopad na úspěšný vznik a další rozvoj podniku. Statistiky to potvrzují 90% projekty se stávají nerentabilními v prvních 2 (dvou) letech své existence.

Důvodem navíc není vždy důvod vysoké konkurence. Úpadek je nejčastěji spojován s nedostatkem jasného plánu a koncepcí rozvoje.

Pokyny pro začínající podnikatele pomohou minimalizovat rizika a také zvýší šance na ziskovost firmy.

Krok 1. Rozhodněte se o oblasti činnosti

Odborníci říkají, že najít firmu, která vám vyhovuje, není snadné. To je skutečné umění.

Nebojte se začít něco neznámého. Mělo by být zřejmé, že nejčastěji dostanou začátečníci a průkopníci největší zisky.

Pokud navíc najdete slibnou oblast podnikání, ve které ještě nikdo nepracoval, můžete nejen vydělat velké částky peněz, ale také získat slávu po celém světě. Zároveň nezáleží na věku ani na úrovni znalostí.

Můžete si samozřejmě vybrat a méně riskantní způsoby. K tomu stačí použít stávající obchodní schémata. Nebojte se těch oblastí činnosti, ve kterých existuje obrovská konkurence.

Hlavní věcaby byl váš projekt v stálé poptávce. Například existence velkého počtu kosmetických salonů v metropoli nemůže způsobit ztrátu pro další z nich, protože tato služba je velmi žádaná.

Hlavním úkolem na začátku každého podnikání je vytvořit takovou nabídku, která bude na trhu jedinečná. Mělo by být určeno pro určitou skupinu spotřebitelů, jejich potřeby je třeba uspokojit lépe než jiné společnosti.

Krok 2. Výběr daňového systému

Jakékoli podnikání souvisí s placením daní. V Rusku poskytuje daňový systém možnost využití společností souvisejících s malými podniky, zjednodušeného daňového systému.To vám umožní snížit finanční zátěž (pro zjednodušený daňový systém pro podnikatele si přečtěte zvláštní článek).

Je však třeba poznamenat, že pro společnosti s nízkým ziskem je mnohem výhodnější zvolit hlavní režim odpočtu, protože v tomto případě je výpočet daně založen na obdrženém zisku.

Krok 3. Registrace aktivity

Příslušnou právní formu si může vybrat kdokoli, kdo podniká. V tomto případě by se člověk měl zaměřit na výši investovaného kapitálu, jakož i na plánované schéma podnikání. Zástupci malých firem si nejčastěji mohou vybrat jednu ze dvou forem registrace: LLC nebo IP.

Která možnost je lepší pro každý konkrétní případ. Při registraci individuálního podnikání je tedy postup mnohem jednodušší. Kromě toho, podnikání jako individuální podnikatel vyžaduje minimum reportingu. Pro ty, kteří právě začínají podnikat a mají špatné znalosti v oblasti účetnictví, je tato možnost nejvýhodnější. Registrace jednotlivého podnikatele bude trvat asi týden, zatímco poplatek je asi 1000 rublů.

Pokud se obrat společnosti zvýší, bude nutné provést postup nové registrace. Současně je otevřena společnost LLC, která je již právnickou osobou, což znamená, že má odpovídající práva. Současně je vykazování mnohem komplikovanější a zvyšuje se také odpovědnost. Za registraci LLC bude muset zaplatit poplatek asi 5 000 rublů.

Krok 4. Otevření běžného účtu

Jakákoli činnost týkající se investování kapitálu do podnikání zahrnuje peněžní tok. Jeho směry se mohou lišit: doplňování aktiv, placení účtů, příjmy. IP nebo LLC proto musí otevřít bankovní účet.

Někteří začínající podnikatelé se rozhodnou použít účet otevřený jednotlivci. Je však nesprávné kombinovat peníze spojené s podnikáním a osobními financemi.

Otevření účtu, stačí vybrat příslušnou banku. Zbytek budou pomáhat zaměstnanci banky. Některé úvěrové organizace nabízejí otevření běžného účtu pomocí Internetu (online). Současně mohou některé banky přinést hotové dokumenty na vhodnou adresu.

Krok 5. Začínáme

Jakmile je myšlenka vyvinuta a předchozí kroky jsou dokončeny, můžete začít realizovat projekt. Za tímto účelem je vhodné připravit podrobný obchodní plán. Neignorujte v této fázi založení podniku, jinak je riziko nepředvídatelného vývoje událostí velké. Jak vypracovat podnikatelský plán pro malé podniky jsme napsali v samostatném materiálu.

Zdokumentovaná strategie rozvoje pomůže minimalizovat rizika. V případě neočekávaných změn událostí nebo na začátku střetů s konkurenčními firmami je to obchodní plán, který pomůže najít cestu z obtížné situace.

Po dokončení plánu můžete pokračovat přímo v podnikání. Chcete-li to provést, musíte vytvořit vztahy s dodavateli, spotřebiteli, zákazníky a kupující.

Je důležité být připraven na skutečnost, že založení podniku je postupný proces. Proto nemá smysl se obávat, pokud se věci nezačnou zvedat na samém začátku podnikání. Začínáme je vždy obtížné. Postupně přijde zkušenost a bude snazší orientovat se v podnikání.

Začínající podnikatelé by si neměli dávat pozor na uvedené pokyny. Následující kroky a jejich pořadí pomáhají začít podnikat efektivněji.

Jaká rizika může investor při investování do podnikání čelit?

8. Hlavní rizika při investování do podnikání a jak je snížit 📛

Do jakéhokoli investičního procesu jsou zapojeny dvě strany - investor a vlastník firmy.

Cíl investora - vybrat podnik, jehož investice pomohou nejen ztratit kapitál, ale také jej zvýšit. Ukazuje se, že riziko investování je pro investora důležité.

Účel vlastníka společnosti poněkud jinak - přilákat peníze do firmy a neztratit je. Tento typ rizika je důležitý pro nalezení investorů.

Ukazuje se, že oba účastníci investičního procesu mají společný úkol - minimalizovat rizika.

Mezi nejdůležitější rizika pro investory patří následující skupiny:

• organizační;
• legální;
• ekonomické;
• finanční.

Riziko lze řídit, pokud jsou vztahy v procesu investování podniku fixovány v investiční dohodě. Na internetu najdete velké množství vzorků takových dohod. Ve skutečnosti však často existují situace, které nezapadají do tradičních vzorců.

Při investování do podnikání je proto nejlepší vyhledat pomoc profesionálních právníků. To platí zejména pro dohody o přímých investicích.

V takovém případě, pokud investiční projekt selže, bude mít investor možnost získat zpět alespoň část vložených prostředků. A s úspěchem této akce obdrží bez problémů veškeré zisky, které mu náleží.

Před investováním do jakéhokoli projektu by jej měl investor samostatně analyzovat nebo za tímto účelem zapojit odborníky. Je důležité správně vyhodnotit jak efektivní je projekt.

Neméně důležité je ověřování zdrojových informací, podmínek projektu a pravděpodobnosti jeho úspěchu. Kromě toho by se mělo odhadnout, za jakou dobu návratnost přijde.

Pokud vlastník firmy poskytne investorovi obchodní plán, je důležité provést důkladnou analýzu všech jeho částí. Obzvláště opatrný jeden musí být s těmi obchodními plány, které slibují příliš vysokou úroveň příjmu. Ve výpočtech jsou často chyby, navíc, pokud chcete podvádět, může dojít k padělání dat.

Obchodní investice vždy zahrnují 2 (dvě) složky je to hotovostve vlastnictví investora a kapitál přímo majiteli projektu. V počáteční fázi je důležité okamžitě zjistit, zda je dost peněz na realizaci plánu.

Pokud investor chápe, že podnikatelský plán zahrnuje účast samotného vlastníka, je důležité zjistit, zda má dostatek peněz nebo zda existují možnosti, jak je získat. V tomto případě se investor pojistí sám z nutnosti dalších peněžních příspěvků.

Před investováním do obchodních projektů byste tedy měli pečlivě prostudovat rozsah podnikání. Pokud investor nerozumí v tomto tématu, nebo nemá odborníky, kteří mají dostatečné znalosti v prezentované oblasti podnikání, nestojí za to investovat do projektu.

Nejlepší je investovat do podnikání, kterému rozumíte nebo které je pro investory dostatečně jednoduché. Hledání podnikatele, který potřebuje peníze, není problém. Investorem je především účinnost projektu.

Je důležité investovat do tak dobře organizovaného podniku, který v budoucnu přinese zisk. V opačném případě nemusí být peníze vráceny.

Odborníci také doporučují, aby investoři nutně chodili produkce buď v kancelář společnostido kterého plánujete investovat. Často to investorům pomáhá správně se rozhodovat o možnosti financování projektu, protože to pomáhá vizuálně posoudit organizaci podnikání ve společnosti a na pracovišti.

9. Často kladené otázky (FAQ)

Investice do podnikání je poměrně komplikovaný proces, a proto velké množství otázek nevyhnutelně vede ke vzniku velkého množství problémů. Zkusme odpovědět na nejčastěji kladené otázky.

Otázka 1. Chci investovat peníze do nadějných mladých projektů na zahájení podnikání. Jak to lze dosáhnout?

Již v samotném článku jsme na tuto otázku odpověděli, takže na ni odpovíme stručně a smysluplněji.

Existuje několik způsobů, jak investovat do startupů:

1. Investujte skrz crowdfunding platformy (starttrack.ru, mypio.ru);
2. Kvalifikujte se jako obchodní anděl. To znamená investování peněz do různých obchodních projektů v počátečních fázích, za podíl ve společnosti nebo konvertibilní dluh (když investor v budoucnu získá akcie s „slevou“). Velikost andělských investic je zpravidla taková od 45 do 50 tisíc $ až 300 až 350 tisíc $.
3. Investujte skrz kluby investorů. V tomto případě investoři dají klubu jejich parametry a vlastnosti (preference) pro investiční objekt, klub najde projekty podle potřebných parametrů a připraví transakci, kde za ni obdrží provizi. Klub má plnou kontrolu nad transakcí. (altaclub.vc, common.skolkovo.ru/ru/espace/investors, smarthub.ru)
4. Převod finančních prostředků na správu rizikového fondu. Díky profesionálnímu a kompetentnímu výběru nadějných projektů se výrazně snižují rizika pro investory. Samotný rizikový fond pracuje se startovacími projekty a investor platí poplatek za správu peněz a přijímá dividendy.
5. Vytvořte si vlastní fond rizikového kapitálu. Pro vytvoření fondu rizikového kapitálu je nutné vytvořit společnost, pronajmout si kancelář (komerční prostory), udržovat profesionální tým a mít investiční kapitál, alespoň 10 milionů dolarů. Tyto fondy obvykle investují do vyspělejších a rozvinutějších projektů než do stejných obchodních andělů. Částka transakce je zpravidla v rozsahu od 1 do 5 milionů dolarů. (navíc asi 70 procent všech investovaných projektů zpravidla nepřinese zisk).

V samostatném článku jsme také hovořili o způsobech, jak investovat na internetu podrobněji.

Otázka 2. Kde hledat startupy?

Pokud se rozhodnete samostatně najít spouštěcí projekt a investovat do něj peníze, doporučujeme použít naše doporučení.

1. Zaregistrujte se do start-up databází jako investor

V těchto databázích můžete filtrovat spouštěcí projekty podle výklenku (vyberte odvětví cestovního ruchu, IT atd.). Popis projektu je zpravidla dobře strukturován v databázích, protože všechny projekty procházejí minimálním moderováním zdroje. Výhodou takového vyhledávání je rychlé a jasné srovnání startupů.

Na světě existuje mnoho takových stránek, ale doporučujeme:

1. Angelista - hlavní světová služba pro vyhledávání investic a startupů (je zakladatelem oblasti startupů), na jejímž základě bylo vytvořeno velké množství klonů. Databáze služeb obsahuje více než 1600 startupů a 380 investorů z Ruské federace (a jejich počet neustále roste)
2. Starttrack.ru - Toto je crowdfundingová platforma, která má funkce spouštěcí základny. Platforma umožňuje uzavřít syndikované transakce. Transakce se provádějí i na soukromých setkáních soukromých investorů. Na takové akce jsou zpravidla zváni investoři, kteří jsou připraveni investovat do projektu z 300 tisíc rublů. Databáze má asi 800 investorů.
3. Jiskrou - Služba pro nalezení investora, ale nedávno byly nahrány nové zajímavé a technologické projekty, kde tvůrci sdílejí své zkušenosti a nahrávají projekty pro investice. V databázi je asi 4 500 projektů, kde asi 1 500 potřebuje investice.

2. Zobrazení informací prostřednictvím otevřených spouštěcích databází

Zde můžete sledovat projekty, které již přilákaly investice.

1. Crunchbase.com - Jedna z největších databází na trhu s rizikovým kapitálem, která obsahuje více než 700 tisíc profilů investorů a startupů.
2. Rb.ru/deals/ - ruská stránka s chronologií transakcí, profily soukromých investorů a startupů, fondů atd.

3. Sledujte finále soutěží

Během soutěže vydrží každý projekt tvrdou soutěž a hodnocení poroty. Výsledkem je, že zůstanou jen skutečně kvalitní projekty. Což si zaslouží pozornost investorů.

Doporučuje se sledovat různé soutěže mezi startupovými projekty a pravidelně se jich účastnit. To může zahrnovat -Generace, Web Ready, ruská úvodní prohlídka a tak dále.

4. Sledujte uvolňování plynu

Dejte si také pozor na uvolnění urychlovače.Akcelerátor- jedná se o společnost, jejímž cílem je pomáhat jiným společnostem (obyvatelům urychlovače). Pomoc s akcelerátorem je rozvoj, propagace, uznání společnosti (značky) atd.

Akcelerátor je program, který vám umožní rychle vyvinout projekt od okamžiku, kdy k němu dojde, do okamžiku, kdy se stanou zajímavými pro investora. Projekty, které dosáhly konce, jsou nejsilnější, protože se jim podařilo překonat několik fází výběru.

Akcelerátory vydělávají peníze prodejem akcií společnosti, které byly v minulosti přijaty (vykoupeny).

Akcelerátory zahrnují následující - Accelerator IIDF, iDealMachine, „MetaBeta“ a další.

Investoři by si měli být vědomi toho, že úspěch investice závisí mimo jiné na úložišti znalostí. Ani účast v klubu není zcela bez rizik.

Kontrola spuštění před investováním

Otázka 3. Jak zkontrolovat začínajícího investora sami?

Chcete-li získat objektivní názor na navrhovaný investiční objekt, musíte provést řadu akcí. Koncept je sjednocen DUE diligence. Takové akce je důležité provést před provedením jakýchkoli investic, koupí společnosti nebo sloučením s jinou společností.

Due diligence efektivní v procesu rozhodování o jakékoli spolupráci s jakoukoli společností.

Přes význam tohoto postupu ho mnoho investorů ignoruje. Due diligence však pomáhá investorům zachránit většinu svého kapitálu, proto zvažte opatření, která by měla být přijata.

1) Produkt

Investor musí nejvíce vyzkoušejte produkt nebo požádejte přítele, který osloví cílové publikum, aby jej vytvořilo

Neméně hodnota se pokouší prodat produkt některému ze známých. V důsledku takových akcí bude pravděpodobně odstraněno obrovské množství zbytečných věcí.

2) Tým

Je důležité pečlivě prostudovat hlavní aktéry (zakladatele) projektu. K tomu můžete použít sociální síť Facebook, LinkedIn atd. ... Zde byste měli zhodnotit profily lidí, najít je v jiných sítích a pokusit se pochopit, co je spojuje.

Takže můžete pochopit, jak je investor ochoten s takovými lidmi spolupracovat. Další složitý tah - pozvat někoho na pohovor. Během toho je docela možné čerpat obrovské množství informací o společnosti, se kterou se plánuje interakce.

3) Investor

Nemá smysl žádat jiné investory o názor na projekt. Je nepravděpodobné, že by bylo možné získat spolehlivou odpověď. Je lepší postupovat jinak: zavolejte investorovi, který s vámi není nijak spojen a nenabízí stát se spoluinvestorem. S největší pravděpodobností budete v odpovědi slyšet pravdivý názor.

Je tedy docela možné vyhodnotit projekt na vlastní investici. Hlavní věc je dodržovat určitá pravidla.

Otázka 4. Jaké jsou rysy a postupy pro vypracování obchodní investiční dohody (investiční dohoda)?

Uzavření investiční dohody představuje důležitou fázi investic do jakéhokoli podnikání. Jedná se o dohodu uzavřenou mezi stranami transakce, které jsou investorem a vlastníkem firmy.

Účelem podpisu takové dohody je regulovat vztah mezi stranami transakce, zejména ve vztahu k tomu, jak budou během realizace projektu sdíleny náklady a výnosy.

Pro každou ze smluvních stran ve smlouvě v roce 2007 povinné plánované by mělo být stanoveno příjem a výdaje.

V souladu s přezkoumávanou smlouvou se strany transakce zavazují vyvinout společné úsilí k provedení investičního plánu.

Důležitá poznámkaže hlavním úkolem investora je investovat a vlastník podniku je použije výhradně pro zamýšlený účel v souladu s obchodním plánem projektu.

Investor může mít jiné postavení: právnická nebo fyzická osoba. Investuje do konkrétního obchodního projektu. Účelem investice je především získat příjem v jakékoli formě. V tomto případě nese investor určitá rizika. Souvisí s možností ztratit peníze, zcela i částečně.

Úkolem majitele firmy je získávat finanční prostředky. Účelem takových akcí je navíc dosáhnout určitého výsledku v průběhu investičních činností. Pod těmito činnostmi ve finančním světě rozumíme působení investorů, sestávající z praktické a analytické složky, které jsou zaměřeny na dosažení cílů stanovených v plánu.

Před podpisem investiční dohody je důležité provést řadu opatření:

1. Jednání musí být provedena bez selhání. Během jejich realizace musí investor a vlastník podniku stanovit vzájemné závazky, jakož i postup pro rozdělení výnosů a nákladů. Výsledkem jednání je uzavření dohody.
2. Majitel projektu musí vypracovat podnikatelský plán určený pro investora. Tento dokument by měl bezpochyby zvážit: analýzu nejdůležitějších konkurentů společnosti, produktového trhu jako celku a výklenku, který společnost zaujímá. Neméně důležité jsou finanční výpočty včetně vnímaného rizika. Měla by také popsat, co je cenným, relevantním návrhem a jaká je jeho novinka. Na konci obchodního plánu jsou vyhlídky na projekt a možné scénáře.

Investiční dohoda je právně závazná, pouze pokud pokud bude uzavřena písemně. To by mělo být provedeno až po jednání a vypracování obchodního plánu.

Pokud se strany nedohodnou na jakýchkoli otázkách, měly by vypracovat protokol o neshodách. Tento dokument má proto velký význam, zejména ve fázi podpisu dohod. V tomto okamžiku se považuje za nedílnou součást dohody.

Na internetu najdete mnoho příkladů investičních smluv. Jsou od sebe trochu odlišné.

Typická dohoda o investičním podnikání - stáhněte si níže uvedenou investiční dohodu na odkaz

Stáhněte si obchodní investiční dohodu (investiční dohoda) (doc., 15,2 kb.)

V každé smlouvě však musí být uvedeny body:

• popis právního postavení každé strany;
• seznam nejdůležitějších pojmů použitých v dohodě s povinnou definicí všech pojmů;
• konkrétní odkaz na předmět zakázky - jaký typ investičního projektu se jménem a popisem projektů, jeho hlavním účelem, by měl také uvádět, kdo je developerem projektu;
• na jak dlouho je smlouva uzavřena;
• jak se provádějí platby na základě smlouvy. Pokud strany dosáhly dohody o právu investora nejen na hlavní, ale také na dodatečnou odměnu, mělo by to být uvedeno ve smlouvě;
• práva nabytá stranami;
• jaké povinnosti mají strany v případě podpisu dohody;
• jak investor obdrží výsledek investiční činnosti;
• jaká jsou vlastnická práva každé strany po získání výsledků investiční činnosti;
• jaká odpovědnost během provádění projektu je každá strana;
• jak lze smlouvu ukončit;
• jak jsou provedeny změny v uzavřené investiční dohodě;
• odkaz na okolnosti vyšší moci;
• jak a kde vznikají neshody mezi stranami dohody.

K investiční smlouvě musí být přiloženo:

1. Zákon o rozdělení vlastnických práv mezi stranami;
2. existující protokol neshod;
3. protokol pro sladění rozvinutých neshod.

Pro investora a vlastníka podniku je obvykle obtížné uzavřít dohodu, která by oběma stranám vyhovovala a zohlednila jejich osobní podmínky. Proto nejlepším řešením je využití pomoci profesionálního právníka.

10. Závěr + video k tématu

Zkoumali jsme hlavní problémy a problémy týkající se investic do podnikání. Pokud si tento článek přečtete až do konce, pravděpodobně jste se dozvěděli něco nového o investování do podnikání. Nyní můžete získané znalosti vyzkoušet v praxi.

Na závěr doporučujeme sledovat video o vlastnostech a nuancích investování do podnikání od Olega Ivanova („Podnikatelské prostředí“):

A video - „Proč investovat do startupů“ z kanálu „Capital FM“

Tým časopisu Rich Pro přeje hodně štěstí a úspěchů v investování do podnikání. Pokud máte nějaké komentáře nebo máte dotazy k tématu, zeptejte se jich v komentářích níže. Čekáme na vás znovu na stránkách našeho webu.